Uma ficha de resumo mensal ajuda os alunos a dar um passo detrás e a ver porquê suas finanças aumentam com o tempo. Esta página reúne os principais totais de suas categorias e folhas de transações para que possam refletir sobre sua renda universal, gastos, economias e progresso em direção a objetivos.
Comece adicionando uma novidade guia à planilha e nomeie -a “Resumo” ou “Visão universal mensal”. Nesta folha, os alunos coletarão dados sobre receita totalidade, despesas totais, economia totalidade e diferença líquida (o que resta no final do mês). Você também pode incluir gráficos e reflexões cá para substanciar a compreensão.
Comece com uma traço para o mês e um espaço para redigir ou selecionar qual mês os dados refletem. Se eles usarem uma poste de data em sua folha de transações, você poderá guiá -las para usar o MONTH() e YEAR() Funções ou filtros para limitar seus dados a unicamente um mês. Para uma versão mais simples, os alunos podem duplicar a planilha todos os meses e tratar cada registo porquê seu próprio momentâneo mensal.
Nas próximas linhas, os alunos devem incluir quatro itens rotulados:
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Renda totalidade
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Despesas totais
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Economia totalidade
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Diferença líquida
Eles podem usar SUMIF() fórmulas novamente, desta vez olhando para o Tipo poste na folha de transações.
Para calcular a renda totalidade, eles podem entrar:
= Sumif (transações! E: e, “renda”, transações! C: c)
Para calcular as despesas totais:
= Sumif (transações! E: e, “despesa”, transações! C: C)
Esta fórmula retornará um número negativo, pois as despesas são registradas porquê negativos. Para fins de exibição, eles podem usar ABS() (valor integral) para mostrá -lo porquê um número positivo.
Se eles tiverem uma categoria de poupança, eles podem calcular economias separadamente usando:
= Sumif (transações! D: D, “Economia”, Transações! C: C)
Para calcular a diferença líquida (quanto eles salvaram ou gastaram demais), subtrai as despesas da receita:
= Sum (transações! C: C)
Isso resume todas as transações. Se o número for positivo, eles terminaram o mês com quantia sobrando. Se for negativo, eles passaram mais do que ganharam.
Incentive os alunos a somar visualizações simples. Um gráfico de barras comparando receitas e despesas pode ajudá -los a entender para onde vai seu quantia. Um gráfico de pizza mostrando porcentagens de categoria para despesas pode fornecer um momentâneo simples dos hábitos de consumo.
Esta folha de resumo também oferece aos alunos um espaço perfeito para reflexão por escrito. Eles podem somar perguntas porquê:
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Eu fiquei dentro do meu orçamento levante mês?
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O que gastar me surpreendeu?
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O que devo mudar no próximo mês?
Fazer com que os alunos retornem a levante resumo regularmente construa reflexão em sua rotina orçamentária. Ajuda a mudar a mentalidade do rastreamento do quantia reativo para planejar com antecedência e ajustar propositadamente.
