A resposta curta: Sim, os planejadores imobiliários devem ser absolutamente versados nas leis tributárias relacionadas ao seu patrimônio. Mas há nuances nisso e, às vezes, contratar mais profissionais é a melhor opção. Vamos explorar isso juntos.
Os planejadores imobiliários conhecem as leis tributárias canadenses?
Ao trabalhar com uma planejadora imobiliária, Aggie, você quer alguém que conheça os detalhes da legislação tributária canadense. Um bom planejador imobiliário deve ser capaz de avisá-lo sobre o potencial imposto sobre ganhos de capitaltaxas de inventário e outras consequências fiscais da transferência de propriedade. Eles também devem estar cientes de quaisquer alterações recentes na legislação tributária que possam afetar suas decisões.
Cá está o problema: alguns planejadores imobiliários são generalistas em questões imobiliárias. Eles sabem muito sobre vários aspectos do planejamento imobiliário, mas não são necessariamente especialistas em nenhuma dimensão. Pense neles porquê os canivetes suíços do mundo imobiliário – eles são versáteis, mas às vezes você precisa de uma utensílio específica para um trabalho específico. É aí que um jurisperito pode ajudar.
Quando você precisa de um jurisperito e/ou contador
Se o seu projecto patrimonial envolve questões fiscais particularmente complexas, ou se você está lidando com múltiplas propriedades, ativos internacionais ou uma estrutura familiar complicada (todos nós temos aquele tio, manifesto?), logo é hora de contratar um jurisperito tributário e possivelmente um revisor solene de contas (CPA). Cada profissional trará para a mesa um conjunto único de habilidades que um planejador imobiliário talvez não seja capaz de admoestar.
O que os advogados fazem para o planejamento patrimonial
Um jurisperito tributário pode se aprofundar nos detalhes e oferecer aconselhamento personalizado que se alinhe com as leis atuais. Se a transferência de uma propriedade secundária desencadear uma pesada fatura fiscal, um jurisperito tributário pode explorar estratégias para minimizar o que é devido, porquê o uso de fundos fiduciários ou estratégias de doação. Eles também garantem que suas ações sejam legalmente corretas, reduzindo o risco de surpresas desagradáveis por segmento da Escritório de Receita do Canadá (CRA).
O que os contadores fazem para o planejamento patrimonial
Um CPA ou contador fiscal é o seu perito para obter detalhes financeiros. Eles podem fornecer análises aprofundadas e aconselhamento sobre as implicações econômicas de suas decisões de planejamento imobiliário. Trabalhar com um CPA é crucial, principalmente quando você precisa de cálculos precisos sobre ganhos de capital, planejamento de imposto de renda e prazo de transferência de propriedade. Eles também podem ajudar com as declarações fiscais, garantindo que tudo seja informado corretamente e otimizando sua situação fiscal universal.
Por que você pode precisar de ambos
Ter um jurisperito tributário e um contador envolvido em seu planejamento patrimonial garante que seu projecto patrimonial seja legalmente potente e financeiramente otimizado, proporcionando uma abordagem abrangente ao planejamento patrimonial.
Idealmente, todos os três – seu planejador imobiliário, jurisperito e contador – deveriam trabalhar juntos porquê uma máquina muito lubrificada. O planejamento patrimonial é um esporte de equipe, e ter todos esses profissionais ao seu lado garante que todas as bases sejam atendidas. O planejador imobiliário pode gerar um projecto abrangente que se alinhe aos seus desejos, enquanto o jurisperito e o CPA ajustam os detalhes, garantindo que o projecto seja fiscalmente eficiente e legalmente eficiente.
