Quem não quer um dinheiro a mais para gastar? Para muitos, isso é apenas um sonho. Mas você sabia que investir em fundos imobiliários pode ser a chave? Esses investimentos oferecem pagamentos regulares aos investidores.
Os fundos imobiliários podem ser de dois tipos principais. O primeiro tipo investe em imóveis físicos, são os chamados “tijolo”. O segundo tipo, os de “papel”, investem em títulos do mercado imobiliário. É uma escolha segura, pois a legislação manda que pelo menos 95% dos lucros sejam pagos aos investidores. E o melhor, esses rendimentos mensais não são taxados.
O Que São Fundos Imobiliários?
Os fundos imobiliários se dividem em dois grupos principais. Há os fundos de “tijolo”, que possuem imóveis físicos. E também os fundos de “papel”, que têm títulos de renda fixa do ramo imobiliário.2
Fundos de “Tijolo” e Fundos de “Papel”
Cada tipo de fundo tem características únicas. Isso faz com que reajam de forma diferente à economia. A pandemia, por exemplo, afetou os dois de maneiras distintas. Os fundos de “papel” se saíram melhor por causa da inflação alta. Já os de “tijolo” viram uma dificuldade extra na atualização dos aluguéis.
O cenário nos fundos imobiliários muda muito, variando de acordo com a economia e os eventos mundiais.
Obrigação de Distribuir 95% dos Lucros
Por lei, os fundos imobiliários devem distribuir no mínimo 95% dos lucros. Isso é uma ótima notícia para os cotistas. A maior parte dos lucros chega mensalmente e sem desconto de imposto.2
Com essa regra, os fundos imobiliários se tornam atraentes. São uma boa opção para quem quer aumentar a renda de investimentos já existentes.
Como Obter Renda Mensal com Fundos Imobiliários
Obter renda mensal com fundos imobiliários tem dois caminhos. O primeiro é para quem já tem bastante dinheiro, entre R$ 100 mil e R$ 150 mil. Com este investimento, é possível ganhar R$ 1 mil todo mês, de imediato.2
A segunda forma é para quem está começando a construir o patrimônio. Se não tem todo o dinheiro necessário agora, não tem problema. Você pode começar aplicando menos e ir aumentando aos poucos, todos os meses. Também é importante reinvestir os dividendos que receber, para crescer mais rápido ao longo do tempo.2
Se investir R$ 1 mil por mês em fundos imobiliários, em 10 anos você pode ter R$ 120 mil. Com o reinvestimento dos dividendos, e considerando uma rentabilidade de 12% ao ano, esse valor pode chegar a R$ 231 mil após uma década.2
Fundos imobiliarios receba renda extra
Investir em fundos imobiliários é excelente para quem quer uma renda extra. Além disso, essa modalidade oferece ganhos muitas vezes de forma mensal.3 Essa renda extra pode melhorar a vida financeira do investidor. Ela complementa o que ele ganha no trabalho ou depois da aposentadoria.3
Investir em FIIs traz mais vantagens. Uma delas é a possibilidade de capitalização, ou seja, o investimento valoriza ao longo do tempo. Isso significa um retorno financeiro ainda maior na hora de vender.
| Benefício | Fonte |
|---|---|
| Investir em fundos imobiliários permite começar com investimentos de apenas R$10 | 3 |
| Os fundos imobiliários oferecem a possibilidade de ganhos mensais, em um intervalo menor comparado ao mercado de ações | 3 |
| Os FIIs devem distribuir no mínimo 95% dos lucros auferidos em regime de caixa semestralmente | 3 |
| Em média, os FIIs costumam pagar proventos mensalmente | 3 |
| Os dividendos pagos aos investidores pessoa física são isentos de Imposto de Renda | 3 |
| Um exemplo prático: investir R$200.000 em um FII com dividend yield de 10,2% renderia uma renda extra de R$1.700 mensais | 3 |
| O Projeto Renda da Empiricus Research ensina como obter renda passiva com 11 fontes possíveis, incluindo fundos imobiliários | 3 |
| O Projeto Renda tem metas estabelecidas como a primeira renda extra em até 30 dias, os primeiros R$2.000 de renda extra recorrente e R$10.000 mensalmente a longo prazo | 3 |
Volatilidade e Ciclos do Mercado Imobiliário
Uma carteira investida em fundos imobiliários enfrenta a volatilidade excedente do mercado. E também passa pelas mudanças dos ciclos imobiliários e financeiros.2 Durante a busca pela criação de um patrimônio, investidores vivenciam vários cenários econômicos. Isso inclui épocas de juros altos e baixos, inflação e até crises. Compreender essa movimentação é crucial para não ficar desapontado.
Impacto de Cenários Econômicos
Na pandemia, os fundos chamados de “papel” se destacaram.2 Os investimentos em CRIs, ligados a recebíveis imobiliários, se beneficiaram do aumento da inflação,2 Enquanto os fundos em propriedades físicas tiveram problemas em reajustar os aluguéis.2 Em 2020, os papéis tiveram um desempenho melhor que os imóveis físicos, que estavam em queda até agosto do ano seguinte.2
Usar Volatilidade a Favor do Investidor
O especialista Marcos Baroni, da Suno Research, destaca que a volatilidade não é só ruim. Ela também oferece oportunidades para investir quando o mercado vê mais risco. Nesses momentos, os preços caem, permitindo investimentos interessantes.
Importância da Diversificação
A diversificação é vital em momentos de oscilação intensa no mercado imobiliário. Isso porque protege o investidor de grandes perdas.1 Vários tipos de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) reagem de modos diversos à situação econômica. Na pandemia, por exemplo, os fundos de “papel” enfrentaram menos dificuldades que os de “tijolo”. Os primeiros se saíram bem por causa do alto nível de inflação, mas os outros tiveram problemas em repassar isso nos aluguéis.4
Diferenças entre Segmentos de “Tijolo” e “Papel”
Diversificar por diferentes áreas e tipos de gestão é crucial. Isso acontece porque cada um adota táticas distintas, o que implica riscos variados.4 Com essa variedade, os perigos se equilibram, e o investidor pode aproveitar cenários econômicos vários de forma mais segura.
Diversificação por Setores e Gestores
É bom focar no setor corporativo dos FIIs. Especialmente em fundos com lajes Triple A, em boas áreas das cidades. Esta tática ajuda o investidor a tirar proveito das peculiaridades de cada área imobiliária e do jeito de gerir, reduzindo riscos. Assim, mais chances de lucro surgem.4
Carteira Recomendada de 5 FIIs para Renda Extra
O analista Caio Araujo, da Empiricus Research, escolheu 5 fundos imobiliários. Eles têm boas chances de pagar bem em dividendos e ver suas cotas valorizadas. Ele diz que juntos, eles podem dar uma renda extra mensal de R$ 4.432,62 para quem investir R$ 500 mil.5
Quer diversificar onde investe? Esta lista faz isso direitinho. Tem fundos “papel” e “tijolo”, de vários setores e com gestores diferentes.6 A ideia é equilibrar riscos e aproveitar bem os ganhos a médio prazo nas dividendos e na valorização das cotas.
O Ifix, índice chave dos fundos imobiliários, subiu 23% em um ano. Ele fechou a última quinta-feira em 3.414 pontos.5
Também, a previsão é que nosso juro básico, a Selic, chegue a 9% em 2024.5 Isso junto com a alta do Ifix, deixa o cenário ótimo para fundos imobiliários.
Se investir R$ 500 mil na poupança hoje, um mês depois terá R$ 2.499,69. Agora, se colocar essa quantia nos 5 fundos imobiliários da lista, pegará R$ 4.432,62 extras todo mês. Ter ágio de cerca de 2 mil reais em comparação com a poupança.5
E tem mais, esses fundos recomendados podem valorizar até 18%. Ou seja, além dos dividendos altos, ainda há chance de suas cotas valerem mais.6
Esses FIIs são uma boa opção para quem quer mais renda e diversificação. Além disso, podem crescer de valor no médio prazo.
Estratégias para Viver de Renda Passiva
Escolher os7 fundos imobiliários pode ser o início para quem quer ganhar dinheiro sem esforço. Mas há outras maneiras também. A Empiricus Research lançou o “Projeto Renda”. Ele ensina como obter renda passiva por 11 caminhos, incluindo os FIIs.
Projeto Renda da Empiricus Research
O Projeto Renda mostra formas “diferentes” de conseguir dinheiro, conhecidas por poucos. Ele tem metas fáceis de serem seguidas, como ganhar a primeira renda extra em um mês. E mais desafiadoras, como chegar a R$ 2.000 de renda extra todos os meses e, depois, a incríveis R$ 10 mil.
Fontes de Renda Tradicionais e Não Tradicionais
O projeto aborda não só os7 fundos imobiliários. Mostra várias maneiras de ter renda passiva, algumas bem conhecidas e outras não. O objetivo é que os investidores consigam montar um portfólio variado e seguro, gerando dinheiro com regularidade.
Metas de Curto, Médio e Longo Prazo
O Projeto Renda propõe desafios reais para os interessados. Começando pela primeira renda extra em um mês. Passando por R$ 2.000 de renda por mês. E chegando, finalmente, a R$ 10 mil todo mês. Isso tudo ajuda na jornada para uma8 sólida7 renda passiva.
Benefícios Fiscais dos Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários são vantajosos por não cobrarem1 imposto de renda sobre os dividendos pagos a investidores pessoas físicas.1 Dessa forma, quem investe pode usufruir de todos os lucros gerados por meio dos FIIs.1 O governo isenta esses impostos para impulsionar o mercado imobiliário do país. Assim, mais recursos são direcionados para esse setor por intermédio dos fundos.
Isenção de Imposto de Renda sobre Dividendos
Os FIIs pagam no mínimo 95% do lucro aos seus acionistas, o que faz desse investimento uma escolha atraente.1 A9 isenção de imposto de renda sobre os dividendos é um dos maiores benefícios de investir em fundos imobiliários. Ela motiva os investidores a confiarem seus recursos nessa forma de aplicação.
Exemplo Prático de Renda Mensal com FIIs
Vamos mostrar como um investidor pode conseguir uma renda mensal usando fundos imobiliários. Digamos que alguém tem R$ 200 mil para investir. Esse valor será colocado em um fundo que, nos últimos 12 meses, teve um dividend yield de 10,2%. Esse número é a média do Ifix nesse período.10
Dessa forma, o investimento de R$ 200 mil geraria um rendimento mensal de aproximadamente R$ 1.700. Esse valor é maior que o salário mínimo vigente, que é de R$ 1.420.10
É importante lembrar que esse é um cálculo estimado. A renda mensal pode mudar com base na taxa de retorno do fundo e no valor investido.
Aportes Regulares e Reinvestimento de Dividendos
Quem quer crescer seu dinheiro com fundos imobiliários deve fazer aportes regulares. Também é vital reinvestir os dividendos recebidos. Ao fazer isso, o investidor usa o efeito de juros sobre juros a seu favor.
Imaginemos alguém que invista R$ 1 mil todo mês nesses fundos. Se essa pessoa reinvestir os dividendos ao longo de 10 anos, o valor alcançado pode chegar a R$ 231 mil. Isso com uma média de ganho de 12% ao ano.2 É uma prova do quanto a dedicação em poupar e reinvestir pode acelerar a formação de um bom patrimônio.
Efeito de Juros sobre Juros
Os benefícios do efeito de juros sobre juros são claramente notados em fundos imobiliários a longo prazo. Ao investir os dividendos de volta, ganha-se mais dinheiro, mais rápido.2 Unir esse método aos aportes regulares mensais é ainda melhor.
Assim, o investidor pode ver suas ações se valorizarem mais. Também aumenta a receita com os dividendos de uma forma exponencial.
Considerações Finais
Se você pensa em ter uma renda extra mensal e aumentar seu patrimônio, fundos imobiliários são uma ótima opção.2 Com eles, é possível ganhar dividendos frequentes, que chegam muitas vezes todos os meses.2 Esta renda pode auxiliar no orçamento mensal ou na aposentadoria.
A diversificação dos seus investimentos é chave para diminuir os riscos. Assim, mesclar investimentos em “tijolo” e “papel”, em diversos setores, e escolhendo diferentes gestores pode aumentar suas chances de sucesso em cenários econômicos variados.2
Para ter sucesso nesse mercado, é fundamental ser disciplinado e focar no longo prazo. Fazer aportes regulares e reinvestir os dividendos são estratégias essenciais.2 Assim, você poderá usufruir dos benefícios do juro sobre juro. A capitalização do seu patrimônio será mais rápida dessa maneira.2
| Características | Valores |
|---|---|
| Valor mínimo para obter renda mensal de R$ 1.000 | R$ 100.000 a R$ 150.0002 |
| Valor aplicado mensalmente para chegar a R$ 231.000 em 10 anos | R$ 1.000 com rentabilidade anual de 12%2 |
| Valor mínimo para diversificar uma carteira de FIIs | R$ 2.000 a R$ 3.0002 |
Conclusão
Investir em fundos imobiliários é ótimo para quem busca renda extra e quer erguer um patrimônio devagar. Eles pagam dividendos com frequência, como todo mês, trazendo tranquilidade financeira. Os FIIs também podem valorizar suas cotas com o tempo, oferecendo ganhos em dobro.11
Para ter mais lucro e menos risco, diversifique. Tenha em sua carteira fundos imobiliários de diferentes tipos e setores. Isso, junto com a disciplina e o foco no longo prazo, ajuda. Ainda, com aportes regulares e reinvestimento dos dividendos, você pode chegar à renda passiva desejada.
FAQ
O que são fundos imobiliários?
Como obter renda mensal com fundos imobiliários?
Quais os benefícios de investir em fundos imobiliários?
Como a volatilidade e os ciclos do mercado imobiliário afetam os fundos imobiliários?
Por que a diversificação é importante em uma carteira de fundos imobiliários?
Qual uma carteira recomendada de fundos imobiliários para gerar renda extra?
Quais as estratégias para viver de renda passiva com fundos imobiliários?
Quais os benefícios fiscais dos fundos imobiliários?
Como um exemplo prático de renda mensal com fundos imobiliários?
Qual a importância dos aportes regulares e do reinvestimento de dividendos?
Links de Fontes
- https://www.moneytimes.com.br/conteudo-de-marca/fundos-imobiliarios-essa-estrategia-pode-gerar-um-salario-extra-para-qualquer-brasileiro-interessado-saiba-mais-lbrdml105/
- https://inteligenciafinanceira.com.br/onde-investir/renda-variavel/fundos-imobiliarios-renda-extra/
- https://www.empiricus.com.br/artigos/investimentos/ate-um-salario-extra-com-fundos-imobiliarios-conheca-o-projeto-renda-de-felipe-miranda-para-buscar-viver-de-renda-passiva-lbrdml105/
- https://exame.com/invest/academy/como-viver-de-renda-fundos-imobiliarios/
- https://exame.com/invest/onde-investir/5-fundos-imobiliarios-para-buscar-renda-extra-de-r-44-mil-com-dividendos/
- https://www.moneytimes.com.br/conteudo-de-marca/5-fundos-imobiliarios-para-buscar-renda-extra-de-r-44-mil-com-dividendos-por-mes-conheca-lbrdbm084/
- https://www.infomoney.com.br/guias/renda-passiva/
- https://www.infomoney.com.br/onde-investir/viver-de-renda-como-ganhar-uma-renda-extra-mensal-de-ate-r-4-mil-com-investimentos/
- https://valorinveste.globo.com/blogs/marcos-baroni/coluna/vantagens-e-desvantagens-dos-fundos-imobiliarios.ghtml
- https://borainvestir.b3.com.br/tipos-de-investimentos/5-opcoes-de-investimentos-que-podem-gerar-uma-renda-extra-todo-mes/
- https://clubedovalor.com.br/blog/como-ganhar-dinheior-com-fundos-imobiliarios/
