Em 2024, nossa missão era capacitá-lo a assumir o controle do seu horizonte financeiro com crédito, possibilitando escolhas ousadas que se alinhem com a vida que você realmente deseja viver. Para conseguir isso, nos concentramos em fornecer software de planejamento financeiro que se adapte perfeitamente às suas necessidades exclusivas, oferecendo ferramentas poderosas e fáceis de usar para planejamento contínuo e progresso significativo.
Enfatizámos não unicamente a geração de planos, mas também a promoção de hábitos de planeamento – porque embora os planos possam mudar, o processo de planeamento é indispensável. Ao longo do ano, priorizamos os recursos mais solicitados e introduzimos um envolvente inovador para aprimorar sua compreensão do bem-estar financeiro.
Ao refletirmos sobre os últimos 12 meses, cá estão os marcos do Planner que definiram 2024. E o melhor? Há muito mais para esperar em 2025!
Seus recursos favoritos
Além de tudo que adicionamos nascente ano, gostaríamos de reservar um momento e comemorar os recursos que você mais gosta no Boldin Planner:
Abrangente e maleável: Ainda temos recursos a reunir, mas acreditamos que somos – de longe – a utensílio de planejamento mais completa e abrangente disponível tanto para consultores quanto direto para consumidores.
Aprendizagem e invenção: Muitos de vocês são versados em planejamento e criaram suas próprias planilhas detalhadas. Mas ouvimos expressar que o Planejador ensina alguns truques novos até mesmo aos cães mais velhos e sábios.
Cenários: O que torna Boldin tão poderoso? Você adora executar cenários. Cenários são uma ótima maneira de explorar qualquer horizonte provável e fabricar crédito de que o estilo de vida desejado pode ser sustentado sob inúmeras condições.
- Comparações de cenários: O que é melhor do que erigir um cenário? Confrontar esse cenário com seu projecto fundamental para tomar decisões informadas.
- Comparações de previsões: Além de confrontar cenários, você pode confrontar suas previsões otimistas, pessimistas e médias para obter insights sobre sua saúde financeira futura sob diversas condições.
Conversões e impostos de Roth: Informações fiscais e o Explorador de conversões Roth são dois dos nossos recursos mais populares para pessoas que estão se aproximando e se aposentando.
Pontuação e avaliação de bem-estar financeiro em mais de 15 métricas diferentes
No verão pretérito, lançámos o que esperamos que se torne um novo padrão da indústria para julgar a saúde financeira. E continuamos entusiasmados com o resultado universal Pontuação de bem-estar financeiro e métricas. Dependendo do seu perfil, analisamos mais de 15 medidas de sua saúde financeira e fornecemos uma visão clara e prática de uma vez que você está se saindo.
- Você pode ver seus pontos fortes e uma vez que aproveitá-los.
- Ou por outra, descubra áreas onde você pode melhorar e obtenha etapas para fazer melhor
É uma vez que uma pontuação de crédito, mas para todos os aspectos do seu bem-estar financeiro universal.
Cá estão todas as métricas que estão sendo rastreadas (embora nem todas as métricas estejam disponíveis atualmente para todos os perfis):
Aposentadoria
Receitas e despesas
Imposto
Poupança e dívidas
Mansão e imóveis
Vida e legado
Intervalar dólar hoje e horizonte
Levante foi um dos nossos recursos mais solicitados.
Agora você pode interpolar facilmente entre ver suas projeções em dólares futuros ou em dólares de hoje.
Use a guia “Previsão” (o primeiro ícone à direita do menu suspenso Cenário) na navegação superior e alterne entre os dois valores.
Personalize seu pedido de retirada
Outro recurso que estava no topo da sua lista mais solicitada há qualquer tempo era poder personalizar a ordem das contas para saques. Agora você já pode jogar com um pedido de saque personalizado para tentar otimizar suas finanças. (E volte para a ordem tradicional a qualquer momento.) Veja uma mostra cá.
Relatório de retiradas de aposentadoria
Com o Relatório de retiradas de aposentadoria você pode pesquisar o momento, os valores e as fontes da conta para seus saques.
Melhor rastreamento do patrimônio líquido
Ou por outra, os usuários agora podem visualizar as alterações mensais no patrimônio líquido atual. Veja o delta no seu Visão universal. Levante é um primeiro passo para um melhor rastreamento e monitoramento de seu patrimônio ao longo do tempo.
Resumo do cenário do meu projecto
Adicionamos uma página Resumo do meu projecto página que permite ver um momentâneo do cenário em que você está. Revise facilmente se cada tópico está completo e os assinantes do PlannerPlus podem revisar todos os marcos associados a esse cenário.
Aulas Diárias
A Coach Nancy agora está ao seu lado diariamente (de segunda a sexta) para ajudá-lo a aproveitar ao sumo seu planejamento.
Opções de suporte em evolução
Fazemos todos os esforços para oferecer respostas às suas perguntas o mais rápido provável e estamos melhorando o uso da IA para obter respostas mais rápidas e personalizadas, mas estaremos sempre cá, pessoalmente, para prometer que você obtenha as respostas que precisa.
As opções de suporte incluem:
- Mediano de ajuda: Uma vez que não estamos online 24 horas por dia, 7 dias por semana, experimente o Mediano de Ajuda quando você está recluso. Você provavelmente encontrará a resposta que precisa. Use a função de pesquisa para encontrar o que procura.
- Mensagens no aplicativo: Procure o ícone de círculo no esquina subalterno recta da tela do Planner. Envie-nos suas perguntas. Estamos cá para ajudar.
- Treinamento: Nós oferecemos Treinamento 1:1 para ajudá-lo a prometer que seus dados sejam respondidos corretamente e para orientá-lo sobre uma vez que responder às suas perguntas usando o Planner. Sessões de planejamento de cinquenta minutos custam US$ 250.
- Conselhos unicamente pagos: Quer mais suporte? Colabore com um profissional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ de Consultores Boldin para identificar e atingir seus objetivos.
Dividendos
Adicionamos um recurso de dividendos para dividendos qualificados em contas posteriormente impostos. Isto melhora a precisão fiscal das projeções do projecto.
Cá está um cláusula e vídeo demonstrando o recurso de dividendos.
Conexões e esforços contínuos para melhorar a vinculação de contas
Boldin vincula suas contas por meio de todos os principais agregadores de dados financeiros (Plaid, Finicity e MX) para oferecer a você a melhor chance de conectar todas as suas contas e mantê-las sincronizadas.
Esta é uma extensão desafiadora para todo o setor de serviços financeiros. Há uma enorme versatilidade na forma uma vez que as instituições financeiras compartilham dados, incluindo mudanças frequentes nos protocolos de login, medidas de segurança e conexões API. Ou por outra, a sincronização de dados pode ser interrompida por fatores uma vez que requisitos de autenticação multifatorial, interrupções do servidor ou atrasos nas atualizações do agregador, resultando em informações inconsistentes ou desatualizadas para os usuários.
Dito isto, continuamos comprometidos em fazer melhor.
Maneiras mais precisas de modelar suas deduções em contracheque e contribuições do empregador para a poupança
As poupanças para a reforma são a base de um horizonte seguro. E os empregadores oferecem muitos benefícios diferentes aos funcionários que poupam. Levante ano, Boldin permitiu contribuições e deduções em contracheque.
Inscreva-se no projecto para conversões de Roth
Agora você pode infligir maquinalmente seu Explorador de conversões Roth sugestões para o seu cenário ativo.
Esta atualização tão esperada torna mais fácil juntar as conversões sugeridas e, em seguida, ver o impacto em sua chance de sucesso na aposentadoria e outras análises importantes.
Estudo e melhorias IRMAA
Adicionamos estimativas IRMAA a vários gráficos e lançamos um Informações do IRMAA página.
Saiba mais sobre o IRMAA.
Habilitando tipos de conta adicionais, incluindo IRAs herdados
Adicionamos contas 403b, 457b, Roth 401k, Roth 403b e Roth 457b. Esta atualização permite projeções fiscais e limites de tributo mais precisos. Por exemplo, o Planner agora permite o limite anual de tributo agregada nas contas 401k ou 403b e 457b.
Verifique se você escolheu o tipo de conta visível para seus ativos.
IRAs herdados
para IRAs herdados da Lei Pré e Pós SECURE e diversos tipos de beneficiários. Levante recurso permite aos usuários contabilizar facilmente IRAs herdados, incluindo distribuições necessárias e qualquer obrigação de imposto de renda associada. A melhoria oferece maior facilidade de uso, invenção de oportunidades e planejamento financeiro mais preciso.
Avaliamos as regras de distribuição que você deve seguir e modelamos uma estratégia de retirada padrão. Saiba mais sobre o recurso IRA herdado cá.
Opções de gênero
Adicionamos duas opções adicionais ao gênero: Prefiro não responder e Não-binário ou Não-conformidade de gênero
Correções e bugs
Estamos sempre atentos a erros de digitação, correções e bugs e trabalhamos duro para corrigi-los em tempo hábil.
Pensão de saldo de caixa
Se o seu empregador oferece uma pensão com saldo em quantia, agora você pode modelar isso no Planner.
Relatório de distribuição necessário
Isso permitirá que os usuários entendam com mais precisão seus Distribuições Necessárias de contas de aposentadoria e IRAs herdados.
Use o relatório para entender os regulamentos do IRS e evitar penalidades. As informações também permitirão melhores decisões sobre estratégias alternativas de distribuição.
Atualizações anuais de dados estaduais, federais e outras atualizações de dados padrão
Mantemos nosso padrão atualizado com as informações mais recentes.
- Em 1º de janeiro de 2025, atualizamos novamente as taxas de impostos federais, as estimativas do Medicare e os limites salariais da Previdência Social.
- As atualizações estaduais serão feitas em lotes nos primeiros meses do ano.
- No ano pretérito também actualizámos os nossos padrões para custos de cuidados de longa duração, uma vez que estes tinham aumentado significativamente.
Suas projeções mudaram com a atualização mais recente?
Prêmios e reconhecimentos da indústria
Em 2024, recebemos vários prêmios de prestígio do setor e fomos abordados no Wall Street Journal, no New York Times, no MarketWatch e muito mais. Estamos orgulhosos do que estamos construindo e agradecemos seu pedestal e sugestões de uma vez que melhorar continuamente.
O que vem para 2025?!
Estamos orgulhosos do nosso compromisso em evoluir sempre o Planner e todos os nossos conteúdos e serviços para permitir que você viva a vida que deseja. Além de melhorias contínuas nas conversões Roth e outras ferramentas de modelagem, pretendemos tornar o Planner mais fácil de usar e ajudá-lo a manter seus planos atualizados e relevantes.
Fique ligado nos lançamentos emocionantes em 2025 para o horizonte que você deseja, não importa o que aconteça.
