Joyce atendeu clientes ao longo de sua vida profissional, primeiro porquê contador profissional fretado (CPA) com uma especialidade em imposto de renda, depois porquê gerente de patrimônio da maior empresa de investimentos de serviço completo do Canadá e agora porquê planejador financeiro certificado (CFP), gerenciando uma prática de planejamento financeiro exclusivamente para conselhos. Ele traz essa combinação de experiência e conhecimento para cada envolvimento do cliente.
Quando não está trabalhando, Joyce e sua esposa, Sharon, junto com seus cinco animais de estimação de resgate, aproveitam a vida em St. Margaret’s Bay, na costa sul da Novidade Escócia, onde a formosura da paisagem é excedida exclusivamente pelo calor de seus vizinhos.
| Serviços | • Planejamento financeiro • Planejamento de investimentos • Planejamento de seguros |
| Especializações | • Planejamento de seguros • Planejamento de renda da aposentadoria • Planejamento tributário |
| Padrão de pagamento | • Taxas pagas pelos clientes por conselhos (não com base em ativos) |
| Idiomas escritos e falados | • Inglês |
Por que você se tornou um planejador?
Eu sempre acreditei no poder do contexto. Ele fornece nitidez a um problema e/ou situação. Porquê gerente de patrimônio, descobri que ajudar os clientes a desenvolver sua própria visão para o horizonte e um caminho para chegar lá, forneceu -lhes o contexto e a estrutura para tomar as decisões necessárias para realizar seus sonhos.
Qual é a sua abordagem ao planejamento financeiro?
Nem todos usamos ternos azuis. Todo cliente é único. É importante ter um processo maleável para identificar e se conciliar às circunstâncias e objetivos únicos de todos os clientes.
Qual é a sua conquista mais orgulhosa porquê planejador financeiro?
Não consigo pensar em uma conquista específica. Ter um cliente me agradece por ajudá -los a compreender um comando maior em seu horizonte financeiro é a confirmação de que o que fazemos porquê planejadores financeiros faz uma diferença positiva na vida das pessoas.
O que você faria se o quantia não fosse objeto?
Promova e opere uma taberna de cerveja artesanal, onde eu poderia verter rascunho e conversar com os clientes até o horário de fechamento.
Qual é o melhor juízo de quantia que você já recebeu?
Lento e permanente com seus investimentos principais. Exclusivamente balance para as cercas quando você pode perder tudo.
Qual é o pior juízo de quantia que você já recebeu?
“Dívida é boa” – sem o contexto adequado.
